16 crore scam : భారత బ్యాంకింగ్ రంగంలో సంచలనం – సస్పెండ్ అయిన అధికారుడి రూ.16 కోట్ల మోసం భారత బ్యాంకింగ్ రంగంలో మరోసారి పెద్ద మోసం వెలుగులోకి వచ్చింది. బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియాకు చెందిన 32 ఏళ్ల హితేష్ సింగ్లా అనే సస్పెండ్ అయిన (16 crore scam) అధికారి, కస్టమర్ల ఖాతాలను మోసపూరితంగా మానిప్యులేట్ చేసి కోట్ల రూపాయలను దుర్వినియోగం చేశాడు.
ఎలా బయటపడింది?
సింగ్లా అకస్మాత్తుగా ఆఫీసుకు రావడం మానేయడంతో పాటు, అంతర్గత ఆడిట్లలో ఖాతాల్లో తేడాలు బయటపడ్డాయి. దీంతో బ్యాంక్ అధికారులు అనుమానం వ్యక్తం చేసి CBIకి ఫిర్యాదు చేశారు. ఆగస్టులో FIR నమోదు చేసి దేశవ్యాప్తంగా గాలింపు జరిపి, గుజరాత్లోని రైలులో అతన్ని అరెస్ట్ చేశారు. ప్రస్తుతం అతను జ్యుడీషియల్ కస్టడీలో ఉన్నాడు.
మోసపు విధానం
2023 మే నుండి 2025 జూలై వరకు సింగ్లా ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లు, PPF, సీనియర్ సిటిజన్ స్కీమ్స్, డోర్మెంట్ ఖాతాలు వంటి వాటిని టార్గెట్ చేశాడు. ఎక్కువగా సీనియర్ సిటిజన్లు, చిన్నారులు, మరణించినవారి ఖాతాలను ఉపయోగించాడు. ఈ మొత్తాన్ని చిన్న చిన్న విడతలుగా తన SBI ఖాతాకు మార్చి, దాదాపు రెండు సంవత్సరాలపాటు ఎవరూ గమనించకుండా మోసం కొనసాగించాడు.
డబ్బు ఎక్కడికి వెళ్ళింది?
సేకరించిన రూ.16.10 కోట్లలో ఎక్కువ భాగాన్ని షేర్ మార్కెట్ ఫ్యూచర్స్ & ఆప్షన్స్, క్రిప్టో ట్రేడింగ్, ఆన్లైన్ గేమింగ్, బెట్టింగ్లలో పెట్టాడు.
- రూ. 11.5 కోట్లు షేర్ మార్కెట్లో వృథా అయ్యాయి.
- మిగతా డబ్బు క్రిప్టో, గేమింగ్, వ్యక్తిగత ఖర్చుల్లో ఖర్చయింది.
- అదనంగా, రూ.1.5 కోట్లు ముంబైలోని స్నేహితుడి వద్ద పెట్టి కూడా గేమింగ్లో కోల్పోయాడు.
ప్రారంభంలో కొద్దిపాటి లాభాలు వచ్చినా, ఆపై భారీ నష్టాలు రావడంతో మరింత ఎక్కువగా డబ్బు పోగొట్టుకున్నాడు. ED ప్రకారం ప్రస్తుతం మిగిలిన డబ్బు దాదాపు శూన్యం.
కేసు ప్రభావం
ఈ కేసు ద్వారా షేర్ మార్కెట్, క్రిప్టో, ఆన్లైన్ గేమింగ్లలో నియంత్రణ లేకపోతే ఎంత పెద్ద నష్టం జరిగే అవకాశముందో స్పష్టమవుతోంది. కేవలం వ్యక్తిగతంగా కాకుండా బ్యాంకులు, ఆర్థిక సంస్థలు, కస్టమర్లు కూడా జాగ్రత్తలు తీసుకోవాల్సిన అవసరం ఉందని నిపుణులు చెబుతున్నారు.
ముఖ్యంగా బలమైన ఆడిట్లు, కస్టమర్ అవగాహన, నియంత్రణ వ్యవస్థలు ఉంటేనే ఇలాంటి మోసాలను తగ్గించవచ్చని ఆర్థిక నిపుణుల హెచ్చరిక.
Read also :
